当前，我国财富管理市场快速发展，已成为全球第二大市场。面对庞大的中等收入群体，银行纷纷将目光投向财富管理领域，致力于打造高效服务模式，满足不断增长的客户需求。

某国有大行选择与百融云创合作，共同推进财富管理数智化转型。百融云创“4+1”体系能够帮助银行提高覆盖率、效率和成功率，突破客户经理的服务边界，让全行普遍具备明星理财经理的专业能力。通过合作，双方取得了显著成果，有效增加了获客资源，转化环节中的效果提升度达70%。

随着财富管理数智化建设的升级，客户经理和直营经理的经营效能得到显著提升。如今，一名客户经理每天只需花不到60分钟的时间，就能完成3000条以上的个性化消息推送，与客户进行1万次以上的深度对话，一名直营经理名下管理的大众客户数量可近2万名，经营效能较网点客户经理提升60倍。

此外，围绕提升MAU和AUM双指标的目标，百融云创还建立了一套“数字化客户洞察+快速迭代”的策略以及体系化、标准化、常态化的机制，助力银行业实现存量市场价值挖掘。具体来看，客户洞察是数智化的基础，百融云创围绕核心业务目标有针对性的开展标签体系和模型开发，去洞察客户的偏好。然后通过常态化运营，连接一切渠道，用尽所有触点，通过企业微信与客户建立线上沟通机制已成未来必然趋势，基于“建立连接→有效运营→价值转化 +客户晋升"的业务逻辑，实施"人+数字化”员工私域直营，与潜力客户建立长效关系连接，变单向触达为有温度的私域交互，充分释放线下队伍生产效能，大幅提升潜力客户服务体验与效能转化。

在数字经济大潮中，财富管理行业的竞争愈发激烈。数字化能力将成为未来财富管理行业的核心竞争力。百融云创将与银行等金融机构紧密合作，共同推动财富管理业务的创新发展，实现互利共赢，为我国财富管理市场的繁荣发展奠定坚实基础。

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