今年以来，姜堰农商银行认真贯彻落实案件专项整治、“内控合规管理建设年”“内控流程优化年”各项活动要求，紧紧围绕合规管理和案件防控两大主线，狠抓内控案防工作，为全行高质量发展保驾护航。

聚焦内控管理，做好三大工作。一是在规定工作上重质效。定期全面梳理制度和流程，不断推进制度流程体系建设，确保制度建设动态化、规范化、全覆盖。截至目前，在2021年末533个内控制度的基础上，新增36个，修订40个，废止4个，正在执行的内控制度565个。二是在重点工作上求实效。坚持问题导向、目标导向和结果导向，重点做好“案件专项整治”，深化“内控合规管理建设年”“内控流程优化年”等活动的一体推进，围绕案件和案件风险、存量未整改问题、屡查屡犯问题、新产品新业务等存在的内控合规管理缺陷，针对性开展流程优化工作，提升问题溯源整改实效，补齐内控短板。三是在特色工作上抓长效。建立检查人员库，实行名单制动态管理，保证检查质量。建立查、处、纠三位一体的综合机制，推进内控管理的项目制、清单制和责任制，健全违规问题台账登记、责任部门整改、检查部门审核、合规部门确认、问题销号考核的完整闭环管理机制。探索合规管理人员差异化考核模式，从员工自评、员工互评、部门总经理评价、分管行长评价等四个维度按月对合规管理人员进行考核，年底根据每月工作得分情况加权后确定履职绩效系数。

聚焦合规文化，激发内生动力。一是营造合规文化氛围。修订《姜堰农村商业银行合规案防考试管理办法》，每月组织合规案防考试，考试内容要覆盖经营管理的各个方面，做到“重点突出，点面结合”，同时将考试结果纳入年度综合考评合规案防得分，力促各岗位、各条线员工熟练掌握法律法规及各项规章制度。二是提升警示教育质效。将合规案防警示教育与条线教育、纪检教育、党风廉政教育有机结合，围绕真实案例、案件风险、重点领域问题，开展多样化警示教育活动，做到警示教育无死角、全覆盖，引导全行员工知底线、明红线，不碰高压线，营造“人人合规、事事合规、时时合规”的氛围。三是切实强化整改问责。开展贷记卡资料专项检查、员工异常行为排查、案件风险排查等系列检查活动，建立发现问题台账，按照销号管理的原则逐一勾对，逐一整改。同时，根据制度要求，强化执纪问责，提高制度执行刚性。截至目前，行内各项检查共处罚金5.77万元。

聚焦员工管理，防范案件风险。一方面，加强员工精细化管理。完善员工行为管理系统，新增“员工与保安账户往来”等5个模型，对“员工及保安使用现金还非本人贷款”等8个模型进行优化，进一步涵盖各条线风险点、关键环节，前移风险关口。另一方面，打好风险排查组合拳。持续拓宽外部信息来源，强化与公安、工商、税务等部门的协调沟通，全面掌握员工经商、涉赌、涉诉等信息。同时，充分发挥合规、审计、风险等部门的协同联动作用，及时摸排信贷管理、电子银行、柜面业务等重点领域风险隐患，加强重点机构、重点岗位、重点人员督查，做到防患未然。

(戴文斌 何梅)

关键词： 姜堰农商银行 内控案防工作 高质量发展保驾护航 制度流程体系建设